Unibet KYC és AML szabályzat

Az Unibet KYC és AML eljárásokat alkalmaz a személyazonosság ellenőrzésére, a csalás megelőzésére és a pénzügyi bűncselekmények elleni védelemre. A folyamatok a magyarországi szabályozási követelményekhez, a belső biztonsági intézkedésekhez és a bejelentési kötelezettségekhez igazodnak.

• tisztességes játék a felhasználók számára azonos feltételekkel;
• felhasználói biztonság és fiókvédelem az azonosított kockázatok csökkentésével;
• átláthatóság az ellenőrzési és dokumentumkezelési folyamatokban;
• megfelelés az alkalmazandó pénzmosás elleni és szerencsejáték szabályoknak.

Minden új felhasználónak teljesítenie kell a személyazonosság ellenőrzését, mielőtt a fiók teljes körű használata engedélyezhető. A dokumentumok benyújtása során az adatoknak pontosnak, olvashatónak és az érintett számlatulajdonoshoz köthetőnek kell lenniük.

• állami hatóság által kiállított, fényképes személyazonosító okmány;
• lakcím vagy tartózkodási hely igazolására alkalmas dokumentum;
• fizetési mód tulajdonjogának vagy használati jogosultságának igazolása.

Az Unibet belső ellenőrzéseket működtet a pénzmosás, a csalás és más jogellenes pénzügyi tevékenységek megelőzésére. Az AML folyamatok a tranzakciók ellenőrzését, a kockázati értékelést és a hatósági bejelentési kötelezettségek teljesítését támogatják.

• tranzakciók és fióktevékenység folyamatos ellenőrzése;
• automatizált és manuális észlelési szabályok alkalmazása;
• fokozott átvilágítás magasabb kockázatú események esetén;
• nagy összegű vagy szokatlan átutalások vizsgálata;
• kockázati besorolás a felhasználói profil és a fiókhasználat alapján;
• szankciós listák és politikai közszereplői státusz ellenőrzése;
• jelentés az illetékes hatóságoknak, ha jogszabály vagy hatósági előírás ezt megköveteli.

A platform használatára vonatkozó korlátozások a KYC és AML megfelelés, a fiókvédelem és a felelős játék védelmi céljait támogatják. A számlatulajdonos köteles tartózkodni minden olyan magatartástól, amely az azonosítás kijátszására vagy pénzügyi visszaélésre irányul.

• több fiók létrehozása vagy használata ugyanazon személy által jogosulatlan módon;
• hamis, módosított, lopott vagy más személyhez tartozó dokumentum benyújtása;
• pénzmosásra, bűncselekményből származó pénzeszköz elrejtésére vagy álcázására irányuló kísérlet;
• rendszerek, promóciós feltételek vagy játékfolyamatok manipulálása;
• fiókhozzáférés megosztása, átadása, értékesítése vagy megvásárlása;
• harmadik félhez tartozó fizetési eszköz használata;
• személyazonosság, lakcím, életkor vagy fizetési jogosultság valótlan feltüntetése.

A KYC vagy AML szabályok megsértése ellenőrzési és végrehajtási intézkedéseket vonhat maga után. Alkalmazható az ideiglenes vagy végleges fiókfelfüggesztés, a gyanús tevékenységhez kapcsolódó pénzeszközök zárolása vagy elkobzása a jogszabályok és feltételek szerint, fogadások vagy nyeremények törlése, az illetékes hatóságok felé történő jelentés, ha alkalmazandó.

A felhasználó köteles pontos és naprakész személyes adatokat megadni a regisztráció és a fiókhasználat során. Az azonosítási folyamatot a megadott határidőn belül teljesíteni kell, ideértve a dokumentumok benyújtását és az esetleges kiegészítő igazolások megküldését. A fizetéshez kizárólag olyan módszer használható, amely a számlatulajdonos saját nevén van, vagy amelynek használatára igazolható jogosultsága van. Gyanús tevékenység, jogosulatlan hozzáférés vagy pontatlan fiókadat észlelése esetén a felhasználónak haladéktalanul jeleznie kell a problémát az ügyfélszolgálat felé.

Az Unibet a tisztességes játék és az átláthatóság elveit alkalmazza a biztonságosabb online szerencsejáték környezet fenntartása érdekében. Ezek az elvek a felhasználók védelmét, a felelős játék támogatását és a szabályozási követelmények teljesítését segítik.

• megfelelés a KYC és AML előírásoknak;
• személyes adatok bizalmas kezelése és védelme;
• gyanús tevékenység folyamatos ellenőrzése kockázati alapon;
• manipuláció, visszaélés és tisztességtelen magatartás megelőzése;
• felhasználói támogatás biztonsági és fiókvédelmi kérdésekben;
• megosztott felelősség a szolgáltató és a felhasználó között;
• azonos feltételek biztosítása minden jogosult felhasználó számára.